原本滴酒不沾的張寶玉吵著喝酒，張金貴只好為兒子壓驚壯膽。漸明事理的張寶玉借酒說話，央求父親張金貴多做善事，多積恩德。自打花錢從過山虎手中贖回兒子張寶玉，張金貴心中一直郁悶，擔驚受怕之余，總感心中的恥辱。在管家柱子陪伴下常去黃河邊散心，反思自己所作所為，悟出一點道理。 金德娘情緒上有些平靜，因為心存見到兒子的希望，強迫自己適應山寨的生活，每天為土匪洗衣做飯的同時，期待火德的突然現身。金德依舊習慣地去河邊洗臉、挑水，他吼唱的黃河歌讓狗子心動。金德娘對曾怒打自己的土匪說明餓死不當土匪的死理，規勸土匪改過自新，認作義子，跟隨自己走出大山，回家重新開始生活。白善民艱難地來到老狼口，土匪上前盤查，白善民按火德吩咐，把白翠翠的定情荷包交給守門的土匪，才得以進入土匪窩。見到過山虎，白善民講明受火德委派，前來接金德娘倆出山。又講火德制止械斗事，狗子佩服火德仗義，過山虎則惱怒火德的狡猾，又無計策對付金德娘倆，只好放人，靜等火德上山談判合并，壯大隊伍。金德娘對火德沒有親自來接心生怨氣，在白善民好言相勸下，勉強同意出山見火德。 火德的俠義行為讓叔叔李文自豪，為了編寫戲文，提早趕著毛驢車，拉著翻天紅趕往陳家營了解情況，路上巧遇陳喜貴率人抬著歌頌火德的石碑走來。李文看了百余年血腥械斗殺氣沖天，好火德仗義執言了恩怨的碑文后感慨良久，認為火德的故事可以編臺好戲，唱紅黃河兩岸。白翠翠為報火德平亂之恩，編寫火字碑文，熱心幫著李文寫戲出主意，訴說讓世人知道火德不是土匪，是為老百姓辦事的神仙的心愿。李文對白翠翠的才氣很是欽佩，但并不明白白翠翠喜愛火德的真實心思。 過山虎對英子施加威脅，英子在土匪窩的炕上膽怯不已，痛感無助。