財欲收買鴻，希望鴻故意打輸給寬，惟英不允，指財寵壞寬。蘇安排寬向英拜師，英婉拒，天聞言收寬為徒。寬喜見婷，婷得知寬學武是為了能打倒鴻，對寬沒好感。天對如的琴藝甚為欣賞，見如被調戲，即替她解圍。英無意中發現云來客棧的老板娘陸月好有一木雕佛像，大為緊張，好卻故弄玄虛。英重開寶芝林，眾人高興不已。提督哈達會見各武館中人，有意請英創立民團，帶領各門派團結一致。天得悉如的琴爛了，遂以琴相贈。堅之奶奶趙三妹有老人毛病，記性不好，把桂誤當作堅。桂做好心替妹買東西，卻被鴻誤當是賊，鴻捉拿桂時揭破她的女子身分。