山伯"以德退敵"的事傳遍了大街小巷。祝夫人雖然對他仍存門戶之見，卻也為他與英臺的情誼感動，終于黙許了婚事。英臺與山伯依依惜別，山伯答應英臺，治好水患之時，就是二人成親之日。 英臺親自縫制嫁衣，日日盼山伯到來。大嫂聞聽祝員外要以千畝良田和五百佃戶作為英臺的陪嫁，便從中作梗，暗使大哥去向馬家報信。馬文才得知，迅速搬來父親及上虞縣令到祝家強行下聘，并以"土斷政策"相威脅。如果不答應婚事，便要祝家傾家蕩產！祝夫人無奈之下只得應允。英臺無所適從，無計可施。 八哥英齊又在此時重傷不治，撒手而去。祝家內憂外患，沉浸在一片悲涼的氣氛中。山伯興沖沖趕來提親，卻看到祝家大門緊閉……