悟空見鐵扇如此決絕。于是他就變作小蟲，隨茶水進入公主肚中，在鐵扇公主肚中攪得天翻地覆，公主實在疼痛難忍，只得假意答應借扇給悟空。悟空扛上誘逼而來的扇子高興而歸，準備扇滅這熊熊不停燃耗的大火，卻不知借來的卻是一把假扇，悟空愈扇火愈大。最后將師徒又置身火海之中。師徒四人眼見大火越燒越旺，絲毫沒有任何辦法。只能慢慢往前走，邊走邊想計策。

路遇一“土地”，才從他口中得知，此間原無這座山，因大圣五百年前大鬧天宮時，被顯圣擒了，押赴老君，將大圣安于八卦爐內，煅煉之后開鼎，未曾想被大圣蹬倒丹爐，落了幾個磚來，內有余火，到此處化為火焰山。而這“土地”原本是兜率宮守爐的道人，當年被老君責怪為失守，故此降下此間，就做了火焰山“土地”。

悟空得知，甚感愧疚。“土地”獻計，因鐵扇公主情系牛魔王，怎奈牛魔王被玉面狐貍給勾引，若是悟空尋著牛王，拜求來此，方借得真扇。一則扇息火焰，可保師父前進；二來永除火患，可保此地生靈；三者赦“土地”歸天，回繳老君法旨。悟空靈機一動，計上心頭。